7 Dicas para fazer uma gestão financeira eficiente no seu negócio

A eficiência da gestão financeira é um dos aspectos fundamentais para garantir a sustentabilidade de um negócio. Afinal, ela permite analisar a situação atual da empresa e ter uma visão clara sobre o futuro financeiro dela.

Assim, é possível garantir o funcionamento da organização no presente e ainda fazer projeções de novos investimentos para favorecer o seu crescimento no futuro. No entanto, a gestão das finanças nem sempre é uma tarefa fácil, devido aos obstáculos que podem surgir ao longo do processo.

Porém, com algumas dicas, é possível contornar essa situação. Para entender melhor sobre o assunto, confira neste artigo 7 dicas de como fazer uma gestão financeira eficiente no seu negócio!

O que é e para que serve a gestão financeira empresarial?

Antes de saber como fazer uma gestão eficiente na empresa, é preciso entender esse conceito. Aqui, é importante dizer que não há uma definição exata para o termo. Isso acontece porque é possível encontrar diversos significados para ele.

Contudo, existe um conceito amplamente difundido no mercado para essa prática. Segundo ele, a gestão financeira é um conjunto de estratégias e ações administrativas que permitem planejar, controlar e analisar as atividades financeiras de uma organização.

Assim, ela trata, por exemplo, da determinação de metas financeiras, do acompanhamento das entradas e saídas, da supervisão dos resultados, dentre outras tarefas. A partir daí, o gestor poderá entender se a empresa tem recursos o suficiente para a manutenção e a expansão do negócio.

Qual a importância de fazer uma boa gestão financeira?

Agora que você já sabe o que é e para que serve a gestão financeira, é fundamental entender a sua importância para uma empresa. Afinal, por que uma organização deve saber como gerenciar adequadamente os seus recursos financeiros?

Confira a seguir algumas das razões pelas quais uma boa gestão financeira é importante para qualquer negócio:

Apoia a tomada de decisões financeiras

A análise regular de relatórios e indicadores financeiros permite acompanhar o desempenho das finanças do negócio. Assim, o gestor pode tomar decisões de maneira embasada para obter resultados mais satisfatórios.

Por exemplo, ao observar a margem de contribuição, é possível saber se a empresa tem condições para se sustentar e investir no seu crescimento. Logo, a gestão financeira pode ser utilizada para dar apoio nas decisões relacionadas aos gastos e investimentos.

Diminui as chances de descumprimento de obrigações financeiras

O acompanhamento sistemático do fluxo de caixa projetado também permite controlar as contas a pagar e a receber durante um determinado período. Dessa forma, é possível prever as entradas e saídas antes que elas aconteçam — reduzindo as chances de haver pagamentos atrasados.

Além disso, o gestor financeiro pode analisar se a empresa terá dinheiro o suficiente para cumprir com as suas obrigações no curto prazo. Do contrário, ele poderá se planejar para implementar ações que permitam ter recursos para honrar com os compromissos assumidos, por exemplo.

Permite saber se as ações contribuem para o alcance dos resultados

Os indicadores financeiros de desempenho permitem, ainda, que a empresa acompanhe a execução das tarefas realizadas pela equipe. Desse modo, é possível saber se os esforços do time estão contribuindo ou não para o alcance das metas traçadas no planejamento estratégico.

Caso os resultados esperados não estejam sendo atingidos, o gestor poderá tomar providências para realizar melhorias nos processos da organização. Portanto, uma gestão financeira eficiente também pode contribuir com essa finalidade.

Quais as consequências de uma má gestão financeira na sua empresa?

Depois de entender por que você deve saber como gerenciar adequadamente os seus recursos financeiros, é preciso conferir quais são as consequências de uma má gestão financeira.

Os principais resultados negativos de não fazer uma boa gestão financeira no seu negócio são:

Aumento do endividamento

Quando o gestor não conhece a real situação financeira da empresa, ele pode acreditar que tem recursos disponíveis em caixa quando na verdade não tem. Assim, há um maior risco de descontrole de gastos — que pode levar ao aumento das despesas, endividamento ou até mesmo falência.

Menor disponibilidade para investimentos

Com a desorganização das finanças e o aumento do endividamento, há uma chance de a empresa fechar o caixa com saldo negativo ou estar sempre com orçamento inflexível. Portanto, ela não terá dinheiro disponível para investir no seu crescimento a médio e longo prazo.

Perda de competitividade

Quando o negócio não tem dinheiro para investir nos processos internos e na melhoria da qualidade, ele tem dificuldade para aperfeiçoar seus produtos e serviços. Dessa forma, o empreendimento não consegue se diferenciar da concorrência e perde competitividade no mercado.

Piora nas respostas a imprevistos

Sem uma boa gestão financeira, fica difícil monitorar o fluxo de caixa da empresa. Como consequência, o gestor não sabe se tem recursos o suficiente para manter a operação diante de eventualidades. Logo, há maior vulnerabilidade diante de problemas.

Quais são os maiores desafios da gestão financeira?

Como você viu, a gestão financeira é fundamental para a sobrevivência e o crescimento de qualquer organização. No entanto, existem diversos desafios que precisam ser superados para que o negócio prospere com sustentabilidade.

Confira os principais desafios da gestão financeira:

Processos obsoletos

Muitas vezes, o setor financeiro é marcado pelo excesso de tarefas manuais por falta de investimentos em soluções tecnológicas. Isso se torna um empecilho, por exemplo, na hora de analisar grandes bases de dados para a produção de relatórios essenciais para a tomada de decisão.

Informações incompletas

Não registrar todas as entradas e saídas no momento que elas ocorrerem devido a rotinas de trabalho não funcionais resultará na defasagem de informações. Essa situação pode trazer diversas dificuldades — como atrasos em contas a pagar, aumento da inadimplência de clientes etc.

Demandas simultâneas

Como o departamento de finanças é o responsável pelos recursos financeiros da empresa, ele tem contato com os demais setores da organização. Assim, um dos desafios do gestor é atender a todas as demandas simultaneamente para não prejudicar toda a cadeia produtiva do negócio.

Quais as 7 dicas para fazer uma gestão financeira eficiente no seu negócio?

Diversos gestores têm dificuldades na hora de gerir as finanças da empresa, como você viu. Dentre os fatores que atrapalham essa prática estão a inexistência de soluções tecnológicas e a ausência de metodologias ou processos funcionais.

Assim, ao conhecer os maiores desafios da gestão financeira, é possível entender quais são os pontos que demandam mais atenção da sua parte na hora de gerenciar adequadamente os recursos financeiros da organização.

Para conquistar mais facilidade nesse processo, veja 7 dicas de como fazer uma gestão financeira eficiente no seu negócio!

1. Implemente um planejamento financeiro estratégico

O planejamento estratégico é um elemento fundamental quando se fala em gestão financeira. Afinal, é por meio dele que a empresa definirá as metas para direcionar as ações que a levarão aos objetivos organizacionais almejados.

O primeiro passo para implementar um planejamento estratégico é entender a situação financeira em que o negócio se encontra. Assim, ao saber onde ele está, é possível definir as próximas etapas a seguir até que a companhia chegue aonde deseja.

Depois, é o momento de definir objetivos e traçar metas em diferentes prazos para alcançar os resultados desejados de forma consistente. Por exemplo, suponha que o objetivo financeiro da sua empresa seja o de ampliar o lucro em 20% em 1 ano.

Nesse caso, a meta poderia ser aumentar as vendas em 5% a cada trimestre ou então reduzir as despesas na mesma proporção e intervalo. Outro exemplo seria adotar essas duas estratégias para alcançar o objetivo planejado, adequando as porcentagens e os prazos.

Por fim, é preciso formular as estratégias e ações que serão implementadas para alcançar as metas traçadas. Nesse momento, o gestor deve saber como alocar os recursos financeiros de maneira eficiente. Para tanto, é necessário considerar os dados levantados na análise financeira.

2. Organize a rotina das atividades financeiras

Neste conteúdo você viu que um dos maiores desafios do gestor de finanças é atender as demandas simultâneas. Ou seja, as necessidades do próprio setor e dos demais departamentos ao mesmo tempo. Logo, é preciso ter bastante organização para manter tudo sob controle.

Assim, um cuidado indispensável para organizar a rotina das atividades financeiras é entender o fluxo dos processos. Nesse momento, é preciso avaliar as tarefas executadas em cada etapa e ainda calcular quanto tempo se gasta em cada uma delas.

Além disso, você precisa determinar o nível de prioridade de cada demanda. Desse modo, é possível definir a ordem em que elas devem ser realizadas. Com base nessas informações, é hora de criar uma rotina eficiente com todas as atividades que envolvem o financeiro da empresa.

3. Realize o controle das atividades

Para que o seu negócio tenha uma gestão financeira eficiente é necessário controlar as atividades realizadas pelo setor. Dessa forma, fica mais fácil encontrar gargalos que estão atrapalhando o fluxo dos processos e desenvolver ações corretivas para evitar problemas no futuro.

Para tanto, você pode adotar metodologias consolidadas para garantir o controle da gestão financeira. Uma das possibilidades é o ciclo PDCA. Esse é um método que permite uma melhoria contínua dos processos internos da empresa.

Outro método que pode ser adotado na sua empresa para controlar e avaliar a qualidade das atividades realizadas é a análise SWOT. Ela serve para identificar pontos fracos nos fluxos de processos internos, fornecendo dados para solucionar erros.

4. Defina indicadores de desempenho financeiro

Mais uma dica para fazer uma gestão financeira eficiente no seu negócio é definir e monitorar os indicadores de desempenho financeiro da empresa. Dessa forma, você pode ter informações para tomar decisões mais embasadas.

No entanto, é importante saber como escolher as métricas mais adequadas para medir como está a sua gestão. Essa decisão deve considerar os objetivos organizacionais definidos durante o planejamento financeiro.

Acompanhe alguns exemplos de indicadores de desempenho utilizados em gestão financeira:

• EBITDA;
• Ticket médio;
• Lucratividade;
• Rentabilidade;
• Faturamento;
• Margem bruta;
• Giro de estoque;
• Liquidez corrente;
• Ponto de equilíbrio;
• Margem de lucro;
• Margem de contribuição;
• Retorno sobre o investimento.

5. Utilize ferramentas de gestão financeira

As soluções tecnológicas oferecem diversas opções de gerenciamento que permitem otimizar o fluxo de trabalho da equipe. Isso é possível porque um software de gestão pode automatizar tarefas que antes eram feitas manualmente.

Por exemplo, a automatização no estoque e na gestão de notas fiscais (NFs) garante que haja o cruzamento de informações. Assim, ao lançar a NF no sistema, a quantidade de mercadorias estocadas é imediatamente atualizada, eliminando a necessidade do lançamento manual.

Além disso, o uso de ferramentas de gestão permite ter um controle financeiro mais preciso sobre os resultados da empresa. Um bom software de gerenciamento oferece relatórios gerenciais. Dessa forma, o gestor pode acompanhar mais facilmente os indicadores de desempenho.

6. Faça a conciliação de vendas com cartões

Outra solução prática para ajudar você na gestão financeira do seu negócio é fazer a conciliação de vendas com cartões. Ela permite acompanhar com mais precisão o pagamento das vendas efetivadas por esse meio de pagamento, facilitando o trabalho da equipe.

Além disso, a empresa pode ter uma visão mais clara do quanto ela receberá no curto prazo. Dessa forma, é viável tomar decisões financeiras mais confiáveis. Por exemplo, planejando investimentos sem o receio de comprometer as finanças do negócio.

Para fazer essa conciliação é preciso registrar as vendas realizadas com cartões. Depois, você deve baixar os relatórios enviados pelas operadoras e os extratos bancários. Em seguida, é essencial confrontar as informações para saber se houve alguma inconsistência de taxas ou valores lançados.

7. Calcule a necessidade de capital de giro

O capital de giro é uma das ferramentas mais importantes da gestão financeira de um negócio. Esse montante assegura o funcionamento de uma empresa durante determinado período. Dessa forma, ele garante que a organização não pare de funcionar por falta de recursos.

Assim, saber como calcular a necessidade de capital de giro é fundamental para o seu negócio. Há uma fórmula que permite dimensionar o valor do quanto deve ser guardado para financiar todas as operações quando houver déficit de caixa.

Veja:

Necessidade de capital de giro = ativos circulantes – passivos circulantes

Lembrando que os ativos circulantes são os ativos e direitos que podem ser convertidos em dinheiro em curto prazo, como aplicações financeiras e contas a receber de clientes. Enquanto os passivos são as obrigações de curto prazo, como contas a pagar e dívidas com fornecedores.

Como você pode perceber neste artigo, uma gestão financeira eficiente é fundamental para a longevidade do seu negócio. Portanto, não deixe de implementar as 7 dicas acima na rotina da sua empresa para colher os melhores resultados ao longo do tempo!

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