Quais os riscos de não fazer o controle de gastos na sua empresa?

É fundamental contar com o suporte do setor financeiro para que seu negócio possa atingir o próximo patamar de desenvolvimento de maneira sustentável. Afinal, ele será o responsável por administrar o capital e contribuir para uma gestão mais eficiente.

Nesse sentido, o controle de gastos é uma tarefa fundamental e que dá suporte para uma melhor gestão no fluxo de caixa da empresa. Desse modo, não executar essa atividade pode trazer problemas financeiros e administrativos para a organização.

Neste artigo você entenderá mais os riscos de não fazer o controle de gastos na sua empresa. Além disso, saberá como implementá-lo de maneira eficiente.

Acompanhe a leitura!

O que é o controle de gastos?

Para que você tenha uma maior clareza sobre os riscos de não executar o controle de gastos, é importante saber como ele funciona. Conforme o nome adianta, trata-se do processo de monitorar a saída de capital do caixa da sua empresa.

Essa atividade inclui a análise do pagamento aos fornecedores, dos investimentos feitos pela empresa e das demais operações que envolvam o uso de recursos financeiros. Desse modo, há o acompanhamento desses gastos e a administração dos documentos e de prazos relativos a eles.

Além disso, o controle de gastos permite que a empresa tenha uma maior compreensão sobre as movimentações financeiras. Logo, ela poderá encontrar estratégias para fazer um melhor direcionamento desse capital com o objetivo de potencializar seus resultados.

Ademais, o controle garante que o setor financeiro esteja ciente dos prazos para pagamentos de contas. Com isso, além de evitar multas por eventuais atrasos —que representam prejuízos —, é possível encontrar melhores condições para pagar.

Qual a importância do controle de gastos empresarial?

Agora que você entendeu o que é o controle de gastos empresariais, é importante saber a importância de investir nessa tarefa. Nesse sentido, a melhor percepção sobre o uso dos recursos é um dos principais pontos positivos.

Como você viu, o controle de gastos consiste no monitoramento sobre as saídas de capital. Com isso, você pode entender os gastos da empresa e os motivos para eles existirem. Desse modo, fica mais fácil tomar melhores decisões sobre o uso do capital.

Além disso, o controle colabora para otimização de todo processo de gestão financeira. Afinal, o setor poderá se manter a par sobre os gastos da empresa e usará essas informações para organizar o capital do negócio da melhor forma.

Com um controle de gastos eficiente também é possível que os gestores encontrarem formas para realizar cortes de custos e despesas quando necessário. Desse modo, a empresa pode fazer os recursos renderem mais.

Em alinhamento com esses aspectos, o controle de gastos permite que o negócio tenha maior transparência em seus dados financeiros. Esse detalhe é fundamental para que ele consiga acesso a linhas de crédito e investimentos externos com mais facilidade e melhores condições.

Portanto, o controle de gastos é importante para o funcionamento do setor financeiro e da empresa como um todo. Assim, a prática colabora para que ela possa reduzir gastos e fazer investimentos mais assertivos — contribuindo para o seu crescimento no médio e longo prazo.

Como funciona o controle de gastos em uma empresa?

Você já sabe que o controle de gastos desempenha um papel importante na gestão e no crescimento do seu negócio. Para entender mais profundamente o seu funcionamento, é preciso compreender o que são os gastos de uma empresa.

Eles se dividem em três grupos: custos, despesas e investimentos. Os custos representam os gastos essenciais para o funcionamento da operação. Entre eles há o salário dos colaboradores, a compra de materiais com fornecedores, entre outros aspectos.

Por sua vez, as despesas são gastos ligados à administração. Eles não precisam estar, necessariamente, relacionados com a operação diária. São exemplos de despesas o aluguel, pagamento de comissões, compra de materiais para o escritório e etc.

Já os investimentos consistem em gastos que visam ampliar o capital da empresa. Ou seja, eles têm o objetivo de gerar um retorno financeiro. Soluções digitais para automatizar tarefas e até a compra de imóveis podem ser gastos com essas características.

O funcionamento do controle de gastos serve para dividir as saídas da empresa dentro desses três grupos e organizá-las melhor. Logo, a estratégia assegura que você possa visualizar o propósito de cada um e ver como eles contribuem para a rotina de trabalho.

Vale destacar que esse é um processo que demanda regularidade. Isso significa que é preciso realizar o monitoramento e o controle de gastos de maneira constante para evitar inconsistências nos números e problemas financeiros.

Quais os riscos de não fazer o controle de gastos no seu negócio?

Compreendeu os principais aspectos relativos ao controle de gastos na sua empresa? Certamente você percebeu que essa tarefa é essencial para o bom funcionamento do empreendimento. Dessa forma, não fazê-la pode colocar em risco a sustentabilidade do seu negócio.

Confira os principais riscos relacionados à falta de controle de gastos empresarial!

Deficiência na gestão de recursos

A má gestão dos recursos é um dos principais riscos da falta de controle de gastos. Afinal, você não terá a compreensão sobre como está a saída de capital do caixa de sua empresa e qual é a destinação do dinheiro.

Desse modo, será mais difícil identificar possíveis prejuízos na operação. Isso acontece porque não há uma definição clara sobre os custos, as despesas e os investimentos. Logo, a empresa pode estar usando recursos em áreas que não colaboram para o seu crescimento.

A deficiência no controle de gastos torna complexa a execução de ações efetivas para a redução de custos e despesas. Com isso, a gestão fica mais suscetível a realizar cortes que não tragam os benefícios desejados para o curto, médio ou longo prazo.

Ainda, o negócio poderá não ser capaz de controlar o seu capital de giro. Esse é um dos aspectos com maior potencial de comprometer a operação da empresa — especialmente aquelas de pequeno e médio porte.

Desafios para a tomada de decisão

A falta de controle de gastos também é um risco para a tomada de decisão. Isso acontece, justamente, pela falta de clareza sobre a gestão de recursos e os indicadores financeiros do negócio.

Dessa maneira, a ausência de números e informações concretas sobre as movimentações de capital da empresa e os resultados que elas trazem é danosa para a sua operação. Afinal, os gestores não terão os dados necessários para tomar decisões com maior potencial de impacto positivo.

Assim, haverá uma maior dificuldade para identificar o melhor momento para fazer novos investimentos, solicitar empréstimos e demais operações. À vista disso, todo o crescimento do negócio pode ficar comprometido.

Problemas na precificação

A definição dos preços dos produtos ou serviços de uma empresa pode ser uma bastante etapa complexa. Afinal, você precisa levar diversos fatores em consideração.

É preciso analisar, por exemplo, os gastos com fornecedores, os profissionais envolvidos no trabalho e eventuais impostos relacionados a ele. Todos os custos necessários para a sua produção devem ser somados. Dessa forma, a precificação é um desafio com a falta do controle de gastos.

Como você terá uma menor compreensão sobre os custos e despesas envolvidos em um produto, é possível que encontre dificuldades para determinar o preço ideal. Logo, o risco de estabelecer um preço muito alto ou muito baixo é maior — afetando o lucro do negócio.

Dificuldades para planejar o longo prazo

Contar com recursos financeiros é essencial para o crescimento do seu empreendimento. Isso porque dificilmente será possível levar uma micro, pequena ou média empresa ao próximo patamar sem investimentos ou capital de giro em sua operação.

Por esse motivo, é importante organizar as finanças empresariais e fazer um planejamento de capital para desenhar estratégias sobre os próximos passos do empreendimento. Nesse sentido, a ausência do controle de gastos é um aspecto nocivo para o crescimento da empresa.

Esse ponto se relaciona com a falta de monitoramento sobre o destino dos recursos e a finalidade deles. Como consequência, será um desafio para você entender se os resultados estão satisfatórios e encontrar soluções no planejamento financeiro.

Desse modo, o cenário de dificuldade para planejar o longo prazo pode fazer com que a empresa entre em um estado de estagnação. Ademais, ele gera o risco de que o negócio entre em uma fase de encolhimento por não acompanhar a concorrência.

Aumento nas chances de endividamento

Por fim, o endividamento também é um dos maiores riscos do controle de gastos deficiente em uma empresa. Esse aspecto é uma consequência de todos aqueles que você viu acima. Ou seja, a partir da junção de uma sucessão de erros, sua empresa pode encontrar-se em dívidas.

O endividamento pode vir das mais diversas formas. Porém, a má gestão do fluxo de caixa está entre os principais motivos. Afinal, por não ter a noção clara sobre a disponibilidade de capital, aumentam as chances de que você faça movimentações equivocadas.

Assim, é possível atrasar os salários dos colaboradores, lidar com multas nos pagamentos aos fornecedores e ter dificuldades para encontrar linhas de crédito com boas condições. Desse modo, a falta de controle coloca em risco a longevidade do seu negócio.

Como fazer o controle de gastos na sua empresa?

Agora que você conheceu os riscos de não fazer o controle de gastos, é interessante saber como você pode implementar esse processo na rotina da sua empresa. Dessa maneira, será capaz de reduzir as chances de enfrentar problemas nesse campo já no curto prazo.

Saiba mais!

Conte com um planejamento financeiro

O primeiro passo é fazer ou revisar o planejamento financeiro da empresa. A prática é imprescindível para que você visualize a realidade das finanças. Para isso, é possível adotar uma planilha de controle financeiro ou outro software que tenha esse foco.

É por meio do planejamento que você terá a percepção clara sobre as entradas e saídas do negócio. A partir dele será possível dividir os gastos entre os custos, as despesas e os investimentos corporativos. Com isso, a ferramenta permite entender como está funcionando a destinação dos recursos.

Em alinhamento com o planejamento estabelecido, é preciso traçar objetivos financeiros e prazos. Eles servirão como um roteiro para organizar o orçamento do negócio. O intuito é que os gestores tomem decisões para o futuro da empresa em torno dessas metas.

Ademais, é interessante que criar uma reserva de emergência para a empresa a partir do planejamento financeiro. Ela representa o montante que poderá servir de suporte para a sua organização em situações de crise.

Organize os processos internos

Também é importante que você faça uma revisão dos processos internos da empresa. Nesse sentido, é fundamental criar uma rotina de monitorar todo o fluxo de caixa. Isso permite maior controle sobre as entradas e saídas.

Outro aspecto benéfico é organizar as contas a pagar e a receber. Como os nomes adiantam, elas representam o dinheiro que sairá e entrará, respectivamente, nas contas da empresa. A organização das contas a pagar garante o controle sobre elas.

Logo, o setor financeiro poderá acompanhar os prazos com mais eficiência e evitar prejuízos com atrasos. Por sua vez, o monitoramento sobre as contas a receber assegura certa previsibilidade sobre as entradas de capital.

Essa organização contribui para a estruturação de um fluxo de caixa mais saudável. A partir dela, será mais simples tomar decisões assertivas e realizar planejamentos mais efetivos de crescimento.

Faça o acompanhamento regularmente

O controle de gastos exige que você tenha um acompanhamento próximo dos números. Por isso, é preciso definir uma regularidade para que você possa fazer o monitoramento dos dados corporativos.

Geralmente, realizar esse processo diariamente pode ser benéfico — visto que possibilita uma administração mais próxima dos números da empresa. Porém, a frequência ideal dependerá do porte e dos objetivos financeiros do seu negócio.

Além disso, é interessante estabelecer indicadores financeiros em sua análise. Eles permitem que você e a equipe possam medir e avaliar a performance financeira sob uma ótica mais criteriosa e quantitativa.

Automatize tarefas

Por último, vale investir em soluções para automatizar tarefas. Essas automatizações possibilitam que todo o controle de gastos da sua empresa aconteça com mais agilidade ao mesmo tempo em que mitiga as chances de erros humanos.

Ademais, por meio de ferramentas de automação é possível programar pagamentos e monitorar indicadores financeiros. Dessa maneira, sua empresa pode ganhar em produtividade e diminuir o retrabalho da equipe do setor.

Como vimos, não fazer o controle de gastos traz diversos riscos para a sua empresa — podendo até mesmo levar ao encerramento da operação. Por isso, é fundamental compreender a importância dessa tarefa e saber como implementá-la no seu negócio!

Quer organizar melhor as finanças de uma pequena empresa? Saiba como separar as contas pessoais e as do negócio!